Poradenství pro plánování důchodu
Váš důchod si zaslouží dlouhodobý plán, ne improvizaci
Individuální finanční strategie pro klidný a zajištěný odchod do důchodu — sestavená odborníky z Českých Budějovic.
Proč začít plánovat dříve, než bude pozdě?
Většina lidí odkládá plánování důchodu na neurčito — a pak zjistí, že čas pracoval proti nim. Každý rok bez jasného plánu znamená nižší úspory, chybějící státní příspěvky a zbytečně vysoké daňové zatížení. V kanceláři Veselý & Dvořák věříme, že správné rozhodnutí uděláte tehdy, když máte před sebou přesná čísla a srozumitelný horizont. Posadíme se s vámi, projdeme vaši aktuální finanční situaci a navrhneme kroky, které dávají smysl právě pro váš věk, příjem a životní cíle. Nejde o obecné rady — jde o konkrétní plán sestavený pro vás.
Co pro vás uděláme
Čtyři oblasti, v nichž dlouhodobě chráníme a rozvíjíme finanční stabilitu našich klientů.
Penzijní spoření
Nastavíme optimální kombinaci penzijního připojištění, doplňkového penzijního spoření a investičních nástrojů. Pracujeme s produkty, které využívají státní příspěvky a daňové úlevy v plné výši.
Příjmová strategie
Naplánujeme, z jakých zdrojů budete v důchodu čerpat příjmy — státní důchod, renty, výnosy z investic nebo příjmy z nemovitostí — tak, aby váš životní standard neklesl.
Správa a převod majetku
Pomáháme strukturovat majetek tak, aby přešel na blízké bez zbytečných průtahů a daňových ztrát. Spolupracujeme s notáři a daňovými poradci pro komplexní řešení.
Osobní poradenství
Každý klient má u nás přiděleného jednoho poradce, který zná jeho celou finanční historii a průběžně aktualizuje jeho plán podle životních změn.
„S panem Veselým jsem poprvé mluvil v roce 2017, kdy jsem nevěděl, zda si vůbec mohu dovolit odejít do důchodu v 63 letech. Dnes, šest let po zahájení spolupráce, mám jasný plán, nastavené renty a klid. Nikdy jsem nelitoval, že jsem přišel.“
— Ing. Miroslav Toman, České Budějovice
Začněte svůj plán ještě letos
Úvodní konzultace trvá 60 minut a je zcela bez závazků. Přijďte s tím, co máte — my se postaráme o zbytek.
Azurová jistota: klidný výhled do budoucnosti
Naše kancelář v centru Českých Budějovic je navržena tak, aby přijímací prostory evokovaly klid, přehlednost a spolehlivost — interiér v odstínech azurové a krémové bílé ladí s přístupem, který zastáváme v práci: žádný zbytečný hluk, jen jasné informace a důvěryhodná doporučení. Přesně takovou atmosféru chceme přenést i do vaší finanční budoucnosti. Plánujeme dlouhodobě, uvažujeme systematicky a hovoříme s vámi otevřeně i tehdy, kdy sdělení není snadné.